山西农村商业联合银行股份有限公司（下称“山西农商联合银行”）一日内获批收购山西两家农商行股权。梳理发现，这两家农商行曾与“柳林涉黑首富”陈鸿志名下公司存在关联。2019年，陈鸿志已因涉黑等被判死缓。

山西农商联合银行获批入股清徐农商行、柳林农商行

7月1日，国家金融监督管理总局山西监管局（下称“山西监管局“）披露的批复显示，同意山西农商联合银行股东资格，山西农商联合银行收购山西清徐农村商业银行股份有限公司（下称“清徐农商行”）后，持有该行100656万股，持股比例为93.2%。

同日，山西监管局披露的另一份批复显示，同意山西农商联合银行股东资格，山西农商联合银行收购山西柳林农村商业银行股份有限公司（下称“柳林农商行”）后，持有该行7940万股，持股比例为22.68%。上述两份批复的落款时间均为6月27日。

注意到，此前，山西农商联合银行已获批入股山西多家农商银行。

具体看，4月28日，山西监管局披露的批复显示，同意山西农商联合银行分别投资入股山西灵石农村商业银行股份有限公司、山西五台农村商业银行股份有限公司、山西榆次农村商业银行股份有限公司1000万股、1000万股、1170万股，持股比例分别为1.46%、1.31%、1.46%。

2024年12月，山西监管局披露的批复显示，同意山西农商联合银行股东资格，其收购山西侯马农村商业银行股份有限公司后将持有该行50000万股，持股比例44.25%；投资参股山西尧都农村商业银行股份有限公司后将持有该行36000万股，持股比例为9.84%。

山西农商联合银行官网介绍，山西农商联合银行于2023年11月在山西省农村信用社联合社基础上组建，是全国首批采取“上参下”模式改制的农商联合银行，具有独立企业法人资格，目前全系统共有11家市级机构、108家县级机构。截至2024年3月末，全系统资产总额18781.73亿元，各项存款余额13808.97亿元，各项贷款余额8685.96亿元。

曾与“柳林涉黑首富”陈鸿志名下公司存在关联

注意到，此次被收购股权的清徐农商行、柳林农商行曾与“柳林涉黑首富”陈鸿志名下公司存在关联，2019年陈鸿志因涉黑等被判死缓后，上述两家农商行改由山西省财政厅担任实际控制人，直至本次山西农商联合银行入股。

梳理发现，通过操控名下公司，陈鸿志间接入股了清徐农商行、柳林农商行。

清徐农商行于2013年6月获批开业，陈鸿志自其开业之初便担任董事，同时通过名下公司间接入股清徐农商行。据天眼查不完全统计，2013年12月，柳林县兴家沟煤矿凌峰洗煤有限责任公司（下称“凌峰洗煤”）、柳林县鑫源选煤有限责任公司（下称“鑫源选煤”）入股清徐农商行，持股比例分别为26.2%、28%。凌峰洗煤曾由山西凌志能源投资集团有限公司（下称“凌志能源”）100%持股，陈鸿志对凌志能源持股95%；鑫源选煤的电话或邮箱与柳林县凌志煤化有限公司（下称“凌志煤化“）、山西柳林凌志兴家沟煤业有限公司（下称“兴家沟煤业”）等多家公司相同，凌志煤化、兴家沟煤业均曾与陈鸿志有关联。

梳理清徐农商行历年同业存单发行计划发现，至少自2015年末至2017年末，鑫源选煤、凌峰洗煤都为该行第一、第二大股东，持股比例分别为28%、26.2%。

截至2017年末，清徐农商行前十大股东 来源：清徐农商行2018年同业存单发行计划

2017年12月，柳林农商行获准开业时，清徐农商行等参股了柳林农商行。据天眼查不完全梳理，2017年12月，清徐农商行、山西柳林县凌志农业科技开发有限公司（下称“凌志农业”）分别以9.9%、9.7%的持股比例入股柳林农商行。股权穿透后，凌志能源对凌志农业100%持股。

柳林农商行2020年度同业存单发行计划披露，截至2019年末，清徐农商行、凌志农业分别为柳林农商行第一、第三大股东，持股比例分别为9.9%、9.7%。

陈鸿志于2018年7月被公安机关立案侦查，2019年11月因涉黑等被判死缓。据“山西高院”微信公众号当时披露的信息，经审理查明，自2005年以来，被告人陈鸿志、高海平、刘平等人，以陈鸿志经营的企业为依托，开始实施违法犯罪活动，2006年底正式形成以陈鸿志为组织、领导者的黑社会性质组织。该组织长期通过虚构合同及发票的手段骗取多家银行贷款近600亿元，严重破坏金融市场管理秩序。

2021年10月，清徐农商行公告称，原山西银保监局已于当年5月将5户企业及3户个人所持股份变更为山西省财政厅持有，持股比例93.2%。

据公众号“山西农信”，今年1月召开的全省农商行2025年度工作会议指出，2025年将深入实施攻坚破局工程，统筹资源推动改革化险。深入推动体制改革，加快重点机构化险。公众号“山西农信”的认证主体为山西农商联合银行。